Peter Lynch investiu com um retorno anualizado superior a 29%, analisando sua estratégia em 10 passos Peter Lynch obteve um retorno anualizado de 29% ao longo de 13 anos. Eu passei mais de 100 horas estudando sua estratégia. Vou explicar sua abordagem única de investimento em 10 passos simples: Passo 1: "Saiba o que você possui e por que possui." ● Cada ação representa uma empresa, e você deve entender essa empresa para ter sucesso. ● Os três critérios que Lynch busca em ações promissoras são: simples, sem graça, consistente. ● Se você não consegue explicar em uma frase o que a empresa faz, desista dela. Passo 2: "O crescimento dos lucros é a coisa mais importante." ● A longo prazo, o preço das ações inevitavelmente seguirá os lucros. ● Ele alerta os investidores a evitar perseguir setores de alto crescimento, pois esses setores muitas vezes levam a lucros próximos de zero devido à concorrência excessiva. Passo 3: "Compre empresas de rápido crescimento em mercados sem graça." ● Lynch classifica as ações em três categorias: Rápido crescimento: taxa de crescimento anual superior a 20% Tipo médio: grandes empresas com taxa de crescimento anual de 10%-20% Crescimento lento: taxa de crescimento anual inferior a 10% Passo 4: "Não gaste dinheiro à toa." ● Peter Lynch acredita que o índice preço/lucro (P/L) de uma empresa com avaliação razoável deve ser igual a 1. P/L > 1.0 = supervalorizado P/L < 1.0 = subvalorizado ● O crescimento dos lucros é o mais importante, mas pagar um preço excessivo por esse crescimento é o maior erro. Passo 5: "Busque um desempenho financeiro robusto." ● Ele insiste que deve haver um balanço patrimonial sólido. ● Os indicadores que ele observa são: - Dívida/capital < 1 - Dívida/EBITDA < 5 - Retorno sobre o capital > 15% ● Afinal, se você está olhando para empresas que não vão falir, elimina o pior risco. Passo 6: "Sempre pode cair mais." ● O preço das ações, visto isoladamente, não tem significado. Desde que a empresa esteja indo bem, ela pode subir ainda mais. Se a empresa estiver indo mal, ela pode zerar a qualquer momento. Passo 7: "Não tente cronometrar o mercado." ● Ninguém consegue acertar o timing do mercado com precisão. ● Se você perder os 10 melhores dias do mercado tentando cronometrar, você perderá cerca de 50% do retorno total. Passo 8: "Não tente prever a economia." ● Ninguém consegue prever taxas de juros, inflação, crescimento econômico, etc. ● Se você gastar 13 minutos pensando sobre a macroeconomia, você desperdiçou 10 minutos. ● Foque nas empresas, não na macroeconomia. Passo 9: "Não se diversifique demais." ● Diversificar mais de 15 ações não lhe dará proteção adicional contra riscos sistemáticos. ● Como Warren Buffett disse, diversificação é um seguro contra a ignorância. Passo 10: "Não venda muito cedo." ● Não há necessidade de vender apenas porque o preço da ação subiu muito. ● Vender uma grande empresa muito cedo é um enorme erro. ● Lembre-se, o preço das ações só pode cair até 0, enquanto o espaço para subir é infinito. Nota: Apenas para fins de aprendizado teórico, não constitui qualquer conselho de investimento!

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